[뉴스] 신한은행 업무 일부 정지

신한은행이 거짓 문구 등으로 고객을 속여서 사모펀드를 팔았다가 금융감독원으로부터 3개월간 업무 일부 정지라는 중징계를 받았다.

 

5일 관련업계에 따르면 금감원은 신한은행에 대한 검사에서 사모펀드 등 금융투자상품 불완전 판매 사례를 대거 적발했다.

2018년 5월부터 2020년 1월까지 총 800건 이상의 사모펀드를 판매하는 과정에서 설명의무를 위반했다고 본 것이다.

3개월간 업무 일부 정지, 전현직 임직원 9명에게 견책 등 징계를 내렸다.

사모펀드 등 금융투자상품을 팔 때는 중요 사항을 거짓 또는 왜곡해서 설명하거나 중요 사항을 누락하면 안 된다.

하지만 신한은행 A 부 및 B본부는 6종의 사모펀드를 출시해 판매하는 과정에서 중요사항을 누락하거나 왜곡된 상품 제안서를 영업점에서 투자 권유 시 활용하도록 했다.

아울러 상품의 안정성만 강조하면서 대출이 정상 상환될 것이 확실하다고 투자자를 속인 내용도 적발됐다. 지급 보증 여부를 확인할 수 없음에도 '원리금 상환이 이뤄지지 않을 경우 판매자가 지급 보증’이라고 하는 등 단정적인 정보를 제시한 사례도 있었다.

 

신한은행 A 부 사건

 

세부적으로 살펴보면 신한은행 A 부는 2019년 2월부터 2020년 1월까지 총 242건(판매액 947억 원)의 펀드를 판매하는 과정에서 '대출업체와 펀드 투자자 간에 이해 상충이 발생할 수 있다'는 설명을 누락한 채 채권 회수에 문제가 발생할 경우 상환이 가능하다며 투자자를 오인시켰다.

이어 2019년 7월에 펀드 12건(판매액 101억 원)을 파는 과정에서는 메자닌 대출채권 투자가 부도 등으로 청산 시 회수액이 모기지 대주주에게 우선 배분돼 손실이 발생할 수 있다는 사실도 누락했다.

이 부서는 2019년 5월에도 펀드 45건(판매액 106억 원)을 팔면서 상품의 안정성만 강조한 내용을 투자 포인트로 삼아 영업점에 공유하고 '과거 손실률(1% 이하)', '정상 채권만 취급' 등 대출이 정상 상환될 것이 확실하다고 안내했다.

2019년 5월부터 2020년 1월까지 펀드를 390건(판매액 1천814억 원)을 판매하면서 지급 보증 여부를 확인할 수 없음에도 '원리금 상환이 이뤄지지 않을 경우 판매자가 지급 보증' 등 단정적인 판단을 제시한 부서가 신한은행 A부다.

신한은행 A 부는 2018년 5월에 펀드 41건(판매액 129억 원)을 팔면서 헬스케어 매출채권이 '국가 파산 등 재정 위기가 발생하지 않는 한 채무가 이행된다'며 국채에 준하는 상품인 것처럼 왜곡하기도 했다.

 

 

신한은행 B본부 사건

 

신한은행 B본부는 신탁을 출시하면서 무역보험과 관련해 중요사항이 왜곡된 상품 제안서를 영업점에 제공해 2019년 5월부터 6월까지 90건(판매액 474억 원)의 신탁을 팔았다. 이 상품 제안서에는 "매출채권에 대해 보험사 100% 보장으로 안정적인 현금 추구" 등 투자의 안정성만 강조했던 것으로 드러났다.

 

또 다른 신한은행 5개 영업점 사건

 

2015년 7월부터 2019년 11월까지 일반 투자자 6명(판매액 31억 원)에게 사모펀드를 팔면서 투자자가 작성한 정보확인서의 기재 사항과 다르게 전산에 입력해 투자자 성향을 '공격 투자형'으로 임의 상향하는 행위도 저질렀다.

금감원은 "구 자본시장법 제46조 등에 의하면 금융투자업자는 일반투자자에게 투자권유를 하기 전에 면담, 질문 등을 통해 일반투자자의 투자목적, 재산상황 및 투자경험 등의 정보를 파악하고, 일반투자자로부터 서명, 기명날인, 녹취 등의 방법으로 확인을 받아 이를 유지, 관리해야 한다"라고 설명했다.